Mission

Vous rejoindrez ODDO BHF Tunis en tant que chargé (e) Conformité pour les activités de la Gestion d’Actifs (« Asset Management »). Ce périmètre couvre les activités pour la France d’intermédiation en assurance (en qualité de courtier), de prestation des services d’investissement et en tant que dépositaire de placements collectifs (gérés dans la plupart du temps pat des sociétés de gestion).

La Conformité a pour objectif de prévenir et détecter tout risque de non-conformité aux règlementations bancaires et financières. Le risque de non-conformité est le risque de sanction judiciaire, administrative ou disciplinaire, de perte financière, d’atteinte à la réputation, du fait de l’absence de respect des dispositions réglementaires, des normes et usages professionnels et déontologiques, propres aux activités bancaires et financières.

Rattaché à la Responsable Conformité local à Tunis (7 collaborateurs à Tunis), elle-même rattachée à la direction de la conformité en France (9 collaborateurs), vous aurez pour mission principale la Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCBFT) et en particulier :

1) Contrôle de second niveau LCB-FT (examens renforcées assurance vie)

• Analyser les dossiers assurance vie (souscription, versement libre et rachat) en vigilance renforcée soumis par les deux canaux de distribution (CGP/OBP) ;

• Orienter le dossier en fonction du risque BC-FT associé à chaque dossier conformément aux procédures de connaissances clients en place tout en adoptant une approche par les risques ;

• Valider les dossiers assurance-vie ayant un risque LCB-FT faible ou modéré ;

• Préparer les dossiers à risque LCB-FT élevé devant passer en Client Acceptance Commitee (CLAC) ;

• Suivre les JIRA COMOASS dès leur création à leur clôture en effectuant les relances si nécessaires ;

• Préparer les décisions compliance si nécessaire et les présenter lors d’un point hebdomadaire

• Répondre aux demandes des métiers (Pôle Assistants CGP, conseillers commerciaux, banquiers privés et l’équipe Middle-Office) en rapport avec les dossiers ;

• Répondre aux demandes des métiers sur des actes spécifiques nécessitant une validation conformité (changement de clause bénéficiaire pour les plus de 85 ans, opérations d’entrée/sortie des fonds sur des contrats mis sous surveillance…).

2) Analyse et validation des entrées en relation d’affaires dans l’environnement ODDO SERIVCES

• Analyser les dossiers d’entrée en relation d’affaires soumis par l’équipe KYC dans l’environnement ODDO SERVICES ;

• Définir le risque LCBFT associé à chaque entrée en relation conformément aux procédures de connaissances clients en place ;

• Préparer les dossiers à risque LCBFT élevé devant passer en Client Acceptance Comittee (CLAC)

• Suivre les alertes en compte titre dans l’environnement ODDO SERVICES dès leur traitement à leur clôture en effectuant les relances si nécessaire ;

• Préparer les décisions compliance si nécessaire et les présenter lors d’un point hebdomadaire avec Safia

• Questionner et répondre aux demandes de l’équipe KYC en rapport avec ces dossiers ;

3) Traitement des alertes LAT (Lutte Anti-Terrorisme) et Personnes Politiquement Exposées (PPE) sur l’outil SMARAGD

• Analyser la pertinence des alertes LAT/PPE sur l’outil SMARAGD ;

• Ecarter les alertes non-pertinentes en les justifiant avec un commentaire d’analyse et remonter les alertes pertinentes.

4) Dispositif LCB-FT et contrôle de second niveau

• Contribuer à la réalisation des contrôles de la cartographie des risques assurance vie et compte titre ;

• Contribuer à la réalisation des contrôles LAB spécifiques à la demande ;

• Mettre à disposition le taux d’instance en assurance vie (si besoin) et les taux de conformité des alertes LAB.